Crear y editar una cuenta
Puedes crear una cuenta para representar un lugar donde tienes dinero, utilizas crédito o necesitas registrar movimientos dentro de Flō.
Crear una cuenta
Abre la opción para agregar una cuenta y completa los datos solicitados.
Nombre
Utiliza un nombre que te permita reconocer la cuenta fácilmente.
Por ejemplo:
- Cuenta corriente principal
- Cuenta vista
- Ahorro emergencias
- Efectivo
- Tarjeta Banco
Evita incluir números completos de cuenta, tarjetas u otros datos sensibles.
Institución
Cuando el campo esté disponible, puedes registrar la institución relacionada con la cuenta, como un banco o emisor.
Este dato es informativo y no modifica los cálculos financieros.
Tipo de cuenta
Selecciona el tipo que represente correctamente la cuenta real.
El tipo determina qué comportamientos puede soportar dentro de Flō.
Tratamiento dentro del plan
Cuando un tipo pueda utilizarse tanto dentro como fuera del presupuesto, Flō puede permitirte elegir su tratamiento.
- Presupuesto: participa en Ready to Assign y en las decisiones del plan.
- Seguimiento: su saldo queda fuera del dinero que puedes asignar.
Algunos tipos tienen un comportamiento obligatorio y la aplicación lo selecciona automáticamente.
Saldo inicial
Ingresa el saldo real de la cuenta en la fecha desde la que comenzarás a registrarla.
Este valor merece especial atención porque determina el punto de partida de la cuenta y, cuando es presupuestable, puede afectar Ready to Assign.
Consulta Saldo inicial antes de ingresar un monto que no estés seguro de cómo interpretar.
Fecha del saldo inicial
Selecciona la fecha a la que corresponde el saldo ingresado.
Las transacciones posteriores permitirán explicar los cambios que ocurran desde ese punto.
Saldo inicial conciliado
Cuando confirmaste el saldo contra una fuente confiable —por ejemplo, tu banco o una cartola— puedes marcar el saldo inicial como conciliado.
Si la fecha del saldo inicial está en el futuro, la aplicación no permite tratarlo como un movimiento ya confirmado.
Deudas y objetivos de pago
Determinados tipos de deuda pueden mostrar opciones adicionales cuando participan directamente en el presupuesto.
Esas opciones permiten expresar cómo quieres abordar el pago de la obligación.
Como la gestión de deuda continuará evolucionando, su funcionamiento se documentará de manera separada y no forma parte del recorrido inicial de Flō.
Crear la cuenta
Después de revisar los datos, confirma la creación.
La cuenta aparecerá dentro de Flō y su saldo inicial quedará registrado como punto de partida.
Editar una cuenta
La edición actual se concentra en los datos identificativos de la cuenta.
Cuando abras el diálogo de edición podrás modificar la información que la interfaz tenga habilitada, como el nombre y la institución.
El saldo debe corregirse mediante movimientos financieros o procesos de conciliación, no modificando retrospectivamente el punto de partida de la cuenta.