Conciliación
Conciliar una cuenta significa comparar los movimientos registrados en Flō con una fuente externa confiable, como el saldo o la cartola de tu banco.
El objetivo es comprobar que ambos registros representan la misma realidad.
Antes de conciliar
Revisa las transacciones de la cuenta y confirma cuáles movimientos ya aparecen efectivamente en tu banco.
En Flō, las transacciones pueden estar pendientes o confirmadas. La conciliación utiliza los movimientos confirmados para comparar el saldo con la institución.
Abrir la conciliación
Desde la cuenta, utiliza la opción disponible para iniciar el proceso de conciliación.
Los saldos que muestra Flō
El diálogo permite revisar distintas partes del saldo de la cuenta:
- Conciliado o confirmado: movimientos que ya fueron confirmados.
- Pendiente: movimientos todavía no confirmados.
- Saldo de trabajo: combinación del saldo confirmado y los movimientos pendientes.
Ingresar el saldo confirmado por tu banco
Consulta el saldo correspondiente en tu banco e ingrésalo en el campo indicado por Flō.
También selecciona la fecha hasta la que estás realizando la conciliación.
Flō comparará:
- el saldo confirmado informado por tu banco;
- el saldo confirmado calculado con las transacciones registradas en la aplicación.
Cuando los saldos coinciden
Si ambos valores son iguales, la cuenta puede cerrar la conciliación sin necesidad de realizar un ajuste.
Al completar el proceso, Flō conserva el punto hasta el que la cuenta fue conciliada.
Cuando existe una diferencia
Una diferencia significa que el saldo confirmado por la institución no coincide con el resultado de los movimientos confirmados en Flō.
Antes de crear cualquier ajuste, revisa si:
- falta una transacción;
- registraste un movimiento dos veces;
- el monto de una transacción es incorrecto;
- una transacción está marcada como pendiente cuando ya fue confirmada;
- seleccionaste una fecha de conciliación incorrecta.
Transacciones pendientes
Si existen movimientos pendientes, estos pueden explicar por qué el saldo de trabajo es distinto del saldo confirmado.
La presencia de movimientos pendientes puede impedir utilizar determinados mecanismos de ajuste hasta que el estado de la cuenta esté suficientemente claro.
Ajuste de conciliación
Cuando no existen transacciones pendientes y todavía hay una diferencia, Flō puede permitir crear un ajuste para llevar el saldo confirmado de la aplicación al monto informado por el banco.
Utiliza esta opción sólo cuando hayas revisado los movimientos y determines que reconstruir la diferencia histórica no es práctico o necesario.
Qué ocurre al cerrar una conciliación
Los movimientos incluidos en el periodo conciliado pasan a formar parte de un estado confirmado que protege la consistencia histórica de la cuenta.
Por esa razón, algunas operaciones conciliadas pueden quedar bloqueadas para evitar modificaciones que rompan un periodo ya confirmado.
Conciliar no cambia el propósito del dinero
La conciliación confirma dónde está el dinero y si los movimientos de la cuenta están correctamente registrados.
No reemplaza las decisiones de categorías ni modifica por sí sola para qué estaba reservado ese dinero.
Una buena práctica
Conciliar periódicamente ayuda a detectar diferencias pequeñas antes de que se acumulen.
El objetivo es que cuando consultes tu plan, las cuentas que lo sustentan representen una realidad financiera confiable.