Registrar una transacción
Las transacciones representan los movimientos que cambian el saldo de tus cuentas, como compras, pagos, ingresos y transferencias.
Registrar cada movimiento permite que FlōFinanstic mantenga actualizado el saldo de las cuentas y el dinero disponible en las categorías.
Crear una transacción
Para registrar una transacción:
- Abre la cuenta donde ocurrió el movimiento.
- Selecciona la opción para agregar una transacción.
- Completa la fecha, el destinatario u origen, la categoría y el monto.
- Agrega una nota cuando necesites conservar información adicional.
- Revisa el estado del movimiento.
- Guarda la transacción.
Cuenta
La cuenta indica dónde ocurrió el movimiento.
Cuando registras la transacción desde una cuenta específica, FlōFinanstic la selecciona automáticamente. Desde la vista de todas las cuentas, debes elegirla antes de guardar.
Fecha
La fecha corresponde al día en que ocurrió o se registró el movimiento.
Por defecto, el formulario utiliza la fecha actual, pero puedes cambiarla para registrar movimientos anteriores o futuros cuando corresponda.
Estado del movimiento
Una transacción puede registrarse con uno de estos estados:
- Pendiente: el movimiento todavía no ha sido confirmado por la institución financiera.
- Conciliado: el movimiento ya aparece confirmado en la cuenta o cartola correspondiente.
El estado inicial es pendiente. Puedes alternarlo antes de guardar mediante el icono ubicado al comienzo de la fila.
Destinatario u origen
El campo de destinatario identifica de dónde viene o hacia dónde va el dinero.
Por ejemplo:
- Supermercado
- Compañía eléctrica
- Empleador
- Cliente
- Farmacia
Puedes seleccionar un destinatario existente o escribir uno nuevo. Cuando ingresas un nombre que todavía no existe, FlōFinanstic permite crearlo desde el mismo formulario.
La transacción necesita un destinatario u origen para poder guardarse.
Categoría
La categoría indica qué propósito del plan se ve afectado por el movimiento.
En una salida de dinero, selecciona la categoría que financia el gasto. Por ejemplo, una compra de alimentos podría registrarse en Supermercado.
En una entrada regular de dinero, FlōFinanstic utiliza automáticamente la categoría del sistema Ready to Assign, para que el ingreso pase a formar parte del dinero disponible para asignar.
Puedes crear una categoría nueva sin abandonar la transacción. El formulario permite elegir el grupo correspondiente y utilizarla inmediatamente.
Nota
La nota es opcional y permite agregar información adicional sobre el movimiento.
Por ejemplo:
- Compra semanal
- Cuota de agosto
- Reembolso parcial
- Pago factura 1234
La nota admite hasta 255 caracteres.
Salida de dinero
Utiliza la columna Salida cuando el dinero disminuye en la cuenta.
Esto incluye:
- compras;
- pagos de servicios;
- retiros;
- cargos;
- otros gastos.
Ingresa el monto como un valor positivo. FlōFinanstic lo registrará internamente como una disminución del saldo.
Entrada de dinero
Utiliza la columna Entrada cuando el dinero aumenta en la cuenta.
Esto incluye:
- sueldos;
- honorarios;
- ventas;
- devoluciones;
- otros ingresos.
Cuando escribes un monto de entrada, el formulario limpia automáticamente cualquier salida registrada en la misma fila.
Solo una entrada o salida
Una transacción no puede contener al mismo tiempo un monto de salida y uno de entrada.
Al escribir en una de las columnas, FlōFinanstic limpia la otra para mantener una interpretación clara del movimiento.
Transferencias entre cuentas
Para registrar una transferencia, selecciona otra cuenta de FlōFinanstic como destinatario.
El formulario reconocerá el movimiento como transferencia y:
- vinculará ambas cuentas;
- eliminará la necesidad de elegir una categoría;
- registrará la salida en una cuenta y la entrada correspondiente en la otra.
Una transferencia cambia dónde está el dinero, pero no cambia su propósito dentro del plan.
Pagos de deuda
Cuando la cuenta de destino representa una deuda, FlōFinanstic puede interpretar la transferencia como un pago de deuda.
El movimiento reduce el saldo disponible en la cuenta de origen y disminuye la obligación pendiente en la cuenta de deuda.
Validaciones antes de guardar
Para guardar una transacción necesitas completar:
- una fecha;
- un destinatario u origen;
- un monto de salida o entrada válido.
Los montos se validan utilizando el formato de la moneda configurada en el plan.
Si el valor no puede interpretarse correctamente, FlōFinanstic marcará el campo y solicitará corregirlo.
Guardar la transacción
Puedes finalizar el registro de dos formas:
- Guardar transacción: registra el movimiento y cierra el formulario.
- Guardar y crear otra: registra el movimiento y abre inmediatamente una nueva fila.
La segunda opción resulta útil cuando necesitas ingresar varios movimientos seguidos.
Atajos de teclado
El formulario permite utilizar estos atajos:
- Enter: guarda la transacción.
- Ctrl + Enter o Cmd + Enter: guarda y crea otra transacción.
- Esc: cierra el selector abierto o cancela el formulario.
Qué ocurre después de guardar
Al guardar:
- se actualiza el saldo de la cuenta;
- se actualiza la actividad de la categoría;
- se recalcula el dinero disponible correspondiente;
- la transacción aparece en el registro de movimientos.
Recomendaciones
- Registra los movimientos con frecuencia.
- Comprueba que la cuenta seleccionada sea la correcta.
- Utiliza una categoría coherente con el propósito del gasto.
- Diferencia correctamente entre pendiente y conciliado.
- Usa transferencias para movimientos entre tus propias cuentas.
Siguiente paso
Cuando un movimiento contenga un error o cambie su estado, puedes editar la transacción para corregirlo.