Modificar una asignación
Las asignaciones no son decisiones permanentes. Puedes modificarlas cuando cambien tus prioridades, aparezca un gasto inesperado o necesites corregir la distribución del dinero.
Modificar una asignación significa cambiar cuánto dinero has reservado para una categoría durante un mes determinado.
Cuándo modificar una asignación
Puedes ajustar una asignación cuando:
- reservaste más dinero del necesario;
- una categoría necesita fondos adicionales;
- cambió el monto de una cuenta o compromiso;
- apareció un gasto que no habías considerado;
- quieres corregir una asignación ingresada por error.
El plan debe representar tu situación actual. Ajustarlo no significa que hayas planificado mal, sino que estás incorporando nueva información.
Cambiar el monto asignado
Para modificar una asignación:
- Abre el plan correspondiente.
- Selecciona el mes que quieres revisar.
- Ubica la categoría que deseas modificar.
- Edita el valor de la columna Asignado.
- Confirma el nuevo monto.
FlōFinanstic recalculará el dinero disponible en la categoría y el monto que todavía queda por asignar en el plan.
Aumentar una asignación
Cuando aumentas una asignación, una parte mayor del dinero disponible queda reservada para esa categoría.
Por ejemplo, si habías asignado $80.000 a supermercado y decides aumentar el monto a $110.000, estás agregando $30.000 a esa categoría.
Antes de confirmar el cambio, comprueba que todavía exista dinero suficiente disponible para asignar.
Reducir una asignación
Cuando reduces una asignación, el dinero liberado vuelve a quedar disponible para recibir otro propósito.
Por ejemplo, si asignaste $60.000 a transporte y luego determinas que solo necesitas $40.000, los $20.000 restantes podrán ser asignados a otra categoría.
Reducir el monto asignado no modifica las transacciones ya registradas. Por eso debes revisar también la actividad y el dinero disponible de la categoría.
Redistribuir dinero entre categorías
Para mover capacidad de gasto desde una categoría hacia otra, puedes:
- reducir la asignación de la categoría que tiene dinero disponible;
- comprobar que el monto vuelva a quedar disponible para asignar;
- aumentar la asignación de la categoría que necesita los fondos.
El dinero no cambia de cuenta bancaria. Solo cambia el propósito que tiene dentro del plan.
Ejemplo de ajuste
Supongamos que tu plan contiene estas asignaciones:
- Supermercado: $150.000
- Transporte: $70.000
- Entretenimiento: $50.000
Durante el mes descubres que necesitarás $20.000 adicionales para transporte. Puedes reducir entretenimiento de $50.000 a $30.000 y aumentar transporte de $70.000 a $90.000.
El total asignado no cambia. Solo has actualizado la distribución para reflejar mejor tus necesidades.
Revisar la actividad antes de reducir
Antes de disminuir una asignación, revisa cuánto dinero ya se utilizó en esa categoría.
Si reduces el monto por debajo de la actividad registrada, la categoría puede quedar con un disponible negativo. Esto indica que el gasto realizado ya no está completamente cubierto por el dinero reservado.
Corregir una asignación excesiva
Si asignaste más dinero del que realmente estaba disponible, reduce una o más categorías hasta recuperar el equilibrio del plan.
Prioriza primero los compromisos esenciales y luego ajusta las categorías más flexibles, como entretenimiento, compras opcionales o metas que puedan postergarse.
Modificar el mes correcto
Las asignaciones pertenecen al mes en que fueron registradas. Antes de editar un monto, comprueba que estás trabajando en el periodo correcto.
Un cambio realizado en un mes no necesariamente modifica las decisiones de planificación de los meses anteriores.
Siguiente paso
Después de ajustar las asignaciones, revisa el estado general del plan para comprobar que el dinero esté distribuido de forma coherente y que ninguna categoría haya quedado desbalanceada.