Asignar dinero a una categoría
Asignar dinero consiste en decidir cuánto del dinero disponible quieres reservar para cada una de las categorías de tu plan.
Al hacerlo, no estás moviendo dinero entre cuentas ni realizando un pago. Estás definiendo qué propósito tendrá el dinero que ya tienes.
Antes de comenzar
Para realizar una asignación necesitas:
- tener al menos una cuenta incluida en el plan;
- haber registrado dinero disponible;
- tener creada la categoría a la que quieres asignarlo.
El monto disponible para asignar representa el dinero que todavía no ha recibido un propósito dentro del plan.
Asignar dinero
Para asignar dinero a una categoría:
- Abre el plan correspondiente.
- Selecciona el mes que quieres organizar.
- Ubica la categoría que recibirá el dinero.
- Ingresa el monto en la columna Asignado.
- Confirma la modificación.
Después de registrar la asignación, el monto disponible de la categoría se actualizará para reflejar cuánto dinero puedes utilizar para ese propósito.
Un ejemplo sencillo
Supongamos que tienes $500.000 disponibles para asignar y decides distribuirlos de esta manera:
- Arriendo: $300.000
- Supermercado: $120.000
- Transporte: $50.000
- Fondo de emergencia: $30.000
Los $500.000 ya tienen un propósito. El dinero sigue estando en tus cuentas, pero ahora el plan indica cuánto corresponde a cada necesidad.
No necesitas asignar todo de una vez
Puedes distribuir solamente una parte del dinero y dejar el resto disponible mientras decides qué hacer con él.
Sin embargo, el objetivo del presupuesto de base cero es que todo el dinero disponible termine recibiendo un propósito, incluso cuando ese propósito sea ahorrar o mantener una reserva para gastos futuros.
Asignar no es gastar
Cuando asignas dinero, este permanece disponible dentro de la categoría hasta que registres una transacción asociada a ella.
Por ejemplo, asignar $120.000 a supermercado no significa que ya los hayas gastado. Significa que puedes utilizar hasta ese monto para compras de supermercado sin comprometer el dinero reservado para otras categorías.
Evitar asignar más dinero del disponible
Si el total asignado supera el dinero disponible, el plan queda desbalanceado. Esto significa que has dado propósito a más dinero del que realmente tienes.
En ese caso, revisa las asignaciones y reduce una o más categorías hasta que el monto pendiente vuelva a estar equilibrado.
Las asignaciones pertenecen a un mes
Cada mes tiene sus propias decisiones de planificación. Al cambiar de mes, puedes revisar las necesidades del nuevo periodo y ajustar cuánto dinero quieres reservar para cada categoría.
El dinero que no hayas utilizado puede continuar disponible según el comportamiento definido por el plan.
Siguiente paso
Las decisiones de planificación pueden cambiar. Cuando necesites corregir o redistribuir un monto, puedes modificar una asignación existente.