Crear y editar categorías
Las categorías permiten dividir tu dinero según el propósito que tendrá dentro del plan. Puedes usarlas para representar gastos habituales, compromisos, objetivos de ahorro o cualquier otra prioridad que necesites organizar.
Crear una categoría
Para crear una categoría:
- Abre el plan en el que quieres trabajar.
- Ubica el grupo de categorías donde quieres agregarla.
- Selecciona la opción para crear una nueva categoría.
- Escribe un nombre que describa claramente su propósito.
- Confirma la creación.
La nueva categoría aparecerá dentro del grupo seleccionado y quedará disponible para recibir asignaciones.
Elegir nombres claros
El nombre de una categoría debe ayudarte a reconocer rápidamente para qué estás reservando ese dinero. Por ejemplo:
- Arriendo
- Supermercado
- Transporte
- Fondo de emergencia
- Vacaciones
No es necesario crear una categoría para cada compra específica. Lo importante es que la estructura del plan sea suficientemente detallada para ayudarte a tomar decisiones, pero también simple de mantener.
Editar una categoría
Puedes modificar el nombre de una categoría cuando su propósito cambie o cuando encuentres una forma más clara de organizar tu plan.
- Ubica la categoría que quieres modificar.
- Abre sus opciones de edición.
- Cambia el nombre.
- Guarda los cambios.
Editar el nombre no elimina las asignaciones ni la actividad asociada a la categoría.
Organizar categorías por grupos
Los grupos permiten reunir categorías relacionadas. Por ejemplo, puedes tener un grupo llamado Gastos mensuales con categorías como arriendo, electricidad, agua e internet.
Una estructura inicial simple podría incluir:
- Gastos mensuales: arriendo, servicios básicos, internet.
- Gastos variables: supermercado, transporte, entretenimiento.
- Ahorro y objetivos: fondo de emergencia, vacaciones, compras futuras.
La estructura no tiene que ser definitiva. Puedes ajustarla a medida que comprendas mejor cómo utilizas tu dinero.
Antes de eliminar una categoría
Si una categoría ya tiene dinero asignado o registra actividad, revisa primero su estado. Eliminarla podría afectar la organización histórica del plan o requerir mover su información a otra categoría.
Cuando una categoría ya no sea necesaria, suele ser preferible dejar de utilizarla o reorganizarla antes de eliminarla definitivamente.
Siguiente paso
Una vez creada la estructura de categorías, puedes comenzar a distribuir el dinero disponible entre ellas.