Categorías y grupos de categorías
Las categorías y los grupos de categorías te permiten organizar los distintos propósitos que tendrá tu dinero dentro de FlōFinanstic.
Los grupos reúnen necesidades relacionadas, mientras que las categorías representan propósitos concretos a los que puedes asignar dinero y asociar gastos.
Qué es un grupo de categorías
Un grupo de categorías es una sección que reúne varias categorías relacionadas.
Por ejemplo, podrías crear un grupo llamado Vivienda y utilizarlo para organizar categorías como:
- Arriendo o dividendo.
- Electricidad.
- Agua.
- Gas.
- Internet.
- Mantención del hogar.
El grupo no recibe dinero directamente. Su función es ordenar el plan y facilitar la lectura de categorías que comparten una finalidad.
Qué es una categoría
Una categoría representa un propósito específico para tu dinero.
Cuando asignas dinero, lo haces a una categoría concreta. Después, al registrar un gasto, puedes asociarlo a esa misma categoría para reflejar cómo se utilizó el monto reservado.
Algunos ejemplos de categorías son:
- Supermercado.
- Combustible.
- Medicamentos.
- Arriendo.
- Fondo de emergencia.
- Vacaciones.
Cómo se relacionan
Cada categoría pertenece a un grupo.
Por ejemplo:
- Grupo: Vivienda
- Arriendo.
- Electricidad.
- Agua.
- Grupo: Transporte
- Combustible.
- Transporte público.
- Mantenciones.
Esta estructura permite revisar el plan desde un nivel general y, al mismo tiempo, mantener separados los distintos compromisos.
La plantilla inicial
Cuando creas tu primer presupuesto, FlōFinanstic añade automáticamente una plantilla editable de grupos y categorías.
Esta plantilla sirve como punto de partida. No tienes que conservar su estructura original: puedes renombrar, reorganizar u ocultar los elementos que no representen tus necesidades.
Crear grupos y categorías propios
Puedes crear nuevos grupos para representar áreas importantes de tu vida financiera y añadir dentro de ellos las categorías que necesites.
Algunos grupos habituales podrían ser:
- Compromisos mensuales.
- Gastos cotidianos.
- Salud.
- Transporte.
- Ahorros.
- Proyectos futuros.
Dentro de cada grupo, utiliza categorías suficientemente específicas para entender qué dinero está reservado, pero evita crear tantas que el plan resulte difícil de mantener.
Elegir nombres claros
El nombre de una categoría debería permitirte comprender inmediatamente su propósito.
Por ejemplo, Seguro del automóvil comunica mejor la finalidad del dinero que un nombre genérico como Otros gastos.
También puedes incorporar información útil en el nombre, como una fecha o un monto objetivo, siempre que siga siendo fácil de leer.
Ordenar el plan
Los grupos y las categorías tienen un orden dentro del presupuesto.
Puedes organizar primero los compromisos más importantes o frecuentes y dejar más abajo los objetivos de largo plazo. El orden no modifica los cálculos, pero puede ayudarte a revisar el plan y asignar dinero siguiendo tus prioridades.
Mover una categoría
Una categoría puede trasladarse a otro grupo cuando cambia la forma en que quieres organizar el presupuesto.
Por ejemplo, podrías mover Medicamentos desde un grupo general de gastos cotidianos hacia un grupo específico llamado Salud.
Moverla no debería eliminar su historial de asignaciones ni las transacciones que ya fueron asociadas a ella.
Ocultar en lugar de eliminar
Cuando dejas de utilizar un grupo o una categoría, FlōFinanstic los oculta en vez de eliminarlos definitivamente.
Esta decisión permite conservar el historial de asignaciones y transacciones anteriores.
Antes de ocultar una categoría, revisa que no tenga dinero disponible que todavía necesites reasignar.
Categorías internas del sistema
FlōFinanstic utiliza algunas categorías y grupos internos para operaciones especiales, como registrar ingresos o movimientos que todavía no tienen una categoría definida.
Estos elementos forman parte del funcionamiento del presupuesto y no pueden renombrarse, moverse ni eliminarse como una categoría creada por el usuario.
Una estructura puede cambiar
No necesitas diseñar un presupuesto perfecto desde el primer día.
Con el uso descubrirás que algunas categorías deben dividirse, combinarse, cambiar de nombre o trasladarse a otro grupo.
La estructura debe ayudarte a tomar decisiones. Si deja de representar cómo utilizas tu dinero, puedes reorganizarla sin perder el historial asociado.
Una recomendación práctica
Comienza con una estructura sencilla que represente tus compromisos reales y añade más detalle solo cuando lo necesites.
El objetivo no es registrar cada posible tipo de gasto, sino crear categorías que te ayuden a decidir cuánto dinero reservar y a comprender cuánto queda disponible para cada propósito.